Kuyumculuk sektörü Türkiye ekonomisinin en köklü alanlarından biridir. Ancak yüksek hacimli nakit işlemler, dövizle ticaret ve değerli madenlerin dolaşımı sektörü kara para aklama riskine karşı daha savunmasız kılar. Bu sebeple MASAK, kuyumcu işletmeleri için ciddi yükümlülükler getirmiştir. Uyum yalnızca mevzuata uymak değildir; güvenilirliğinizi artırır, bankalarla ilişkilerinizde avantaj sağlar, müşteri güvenini pekiştirir.
MASAK nedir ve kuyumcular için neden kritik?
MASAK, Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı bir finansal istihbarat ve denetim kurumudur; kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele eder. Kıymetli maden alım satımı yapanlar ve kuyumcular MASAK mevzuatına göre "yükümlü" kabul edilir.
Kuyumcular için MASAK yükümlülükleri
1. Kimlik tespiti (KYC): Sürekli iş ilişkisi kurulduğunda ya da tek seferde 185.000 TL ve üzeri işlemde zorunludur. Kimlik, adres ve imza kayıt altına alınır; belgelerin doğruluğu kamu sistemlerinden teyit edilir.
2. Şüpheli işlem bildirimi: Paranın kaynağının belirsizliği, yüksek hacimli nakit, kimlik beyanından kaçınma gibi durumlar tutar sınırı olmaksızın bildirilir.
3. Gerçek faydalanıcının tespiti: Tüzel kişi müşterilerde %25 üzeri ortaklık yapıları ve fiili kontrol sahipleri tanımlanır.
4. Kayıt ve saklama: Tüm kimlik bilgileri, işlem detayları ve belgeler en az 8 yıl saklanır.
5. Uyum görevlisi ve iç denetim: Belirli ölçeğin üzerindeki kuyumcular için uyum görevlisi, eğitim ve iç denetim prosedürleri gereklidir.
Kivi ile MASAK süreçlerini dijitalleştirin
Kivi Kuyum SuperApp, MASAK yükümlülükleriyle tam uyumlu özel modüller içerir: kimlik doğrulama ve kayıt, şüpheli işlem algılama, gerçek faydalanıcı sorgulama ve takibi, otomatik kayıt arşivleme, uyum raporları ve denetim destekleri. Sadece kayıt tutmaz; riskleri önceden tespit eder, personeli uyarır ve işletmenizi ceza riskinden uzak tutar.
Uyumsuzluğun cezai sonuçları
Yükümlülüklerin yerine getirilmemesi ağır para cezaları, faaliyet durdurma ve itibar kaybına yol açabilir. MASAK uyumlu bir yazılım kullanmak yasal zorunluluk olduğu kadar sürdürülebilir bir iş için de vazgeçilmezdir.
Dijitalleşme ve uyum birlikte güçlendirir. Kivi ile hem iş süreçlerinizi kolaylaştırın hem de MASAK regülasyonlarına hazır olun.