Kivi AI işlemlerinizi MASAK/AML çerçevesinde sürekli tarar; şüpheli işlem kalıplarını işaretler, kimlik doğrulama eksiklerini gösterir ve her adımı denetim izine bağlar.
Aynı cariden 48 saat içinde eşik altı 4 tahsilat. İnceleme kaydı açıldı.
2 yeni caride 5549 kapsamında belge tamamlanmadı. Hatırlatma gönderildi.
5549 sayılı kanun kapsamında kimlik doğrulama ve işlem bildirim yükümlülüğü — Kuyum SuperApp ile entegre.
Kuyumculuk sayfası →KiviPAY üzerinden yüksek hacimli tahsilat alan bayi ağları için işlem izleme ve raporlama.
KiviPAY →Çok bankalı, çok firmalı yapılarda iç kontrol ve denetime hazırlık yükünü hafifletir.
İşlem, cari ve banka verisi zaten Kivi'de; tarama gecikmesiz çalışır.
AI işaretler, karar sizde; hiçbir bildirim otomatik gönderilmez.
Rol bazlı yetki, KVKK uyumu ve tam denetim izi standart.
Uyum, AML ve denetim hakkında
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve MASAK ikincil düzenlemeleri temel alınır: kimlik tespiti, gerçek faydalanıcı, şüpheli işlem bildirimi, kayıt ve saklama yükümlülükleri. Kuyum, ödeme kabul eden kurumsal yapılar ve çok bankalı finans operasyonları için kural setleri ayrı tanımlanır.
Hayır. Kivi AI kalıpları işaretler, risk seviyesi atar ve inceleme kaydı açar; bildirim kararı ve gönderimi her zaman uyum görevlinizde kalır. Hiçbir bildirim onayınız olmadan iletilmez.
Eşik altı parçalı tahsilatlar, kısa sürede tekrarlayan yüksek hacimli hareketler, olağan dışı nakit yoğunluğu, kimlik doğrulaması eksik yeni cariler ve risk listesi eşleşmeleri. Kurallar şirket profilinize göre ayarlanabilir.
Her uyarı, inceleme ve karar zaman damgalı denetim izine yazılır. Kimlik belgeleri, gerçek faydalanıcı kayıtları ve işlem geçmişi tek yerde tutulur; denetim günü rapor hazır üretilir.
5549 sayılı kanun kapsamındaki MASAK kontrolleri ve online MASAK entegrasyonu bugün devrededir; Kuyum SuperApp üzerinden kimlik tespiti, risk kontrolü ve işlem takibi yapılır. Bunların üzerine gelen kapsamlı Uyum ve Risk paneli (çapraz işlem taraması, risk derecelendirme, denetim izi raporları) geliştirme aşamasındadır. Bugün aktif diğer yapay zekâ özellikleri: Belge İşleme, Akıllı İşlemler ve Zamanlanmış İşlemler.
